Криптотрейдинг: чем угрожает человеческий фактор в торговле?

Когнитивные искажения

На сегодняшний день эксперты в области анализа особенностей мышления человека сумели выявить 8 основных когнитивных искажений (систематических ошибок в восприятии сделанного выбора). Чаще всего их можно наблюдать, когда:

• трейдер вынужден принимать решения в условиях существования вокруг избытка информации из различных источников,
• взвешенное решение сложно принять, так как ситуация на рынке не отражает настоящие причины происходящего движения цен,
• решение нужно принять максимально быстро,
• ситуация складывается впервые, и у трейдера недостаёт опыта, чтобы принять верное решение.

Даже наличие одного из вышеперечисленных условий сильно вредит качеству принимаемого решения, но особенности крипторынка, его хаотичная природа, бесконечные новые ICO, увеличение количество новостных порталов, которые освещают события криптоиндустрии, обычно вынуждают трейдера принимать решения, когда на него влияют несколько или даже все условия. Как раз они и порождают те самые «8 камней преткновения»

Эвристика доступности

Баг человеческого сознания, который заставляет его оценивать событие, опираясь на простые примеры, которые сразу приходят ему на ум. В ходе этого процесса человек неосознанно изменяет какое-то событие, упрощая его до коротких и понятных суждений. Например, многим инвесторам «нравится думать», что цены альткоинов будут расти вместе с ценой биткоина, потому что так уже случалось. В действительности прямой и доказанной зависимости между ростом цены альтов и биткоина просто нет.

Якорный эффект

Человеческий мозг «цепляется» за полученную информацию, особенно если она была числовой. Этот эффект называют еще «эффектом привязки». В качестве примера можно привести следующее: какой-то инвестор или трейдер увидел положительную оценку готовящегося ICO-проекта, и после этого убедить его в обратном будет сильно сложнее, чем если бы он не получал никакой информации об этом ICO. При этом часто положительное мнение в одном источнике не говорит вообще ничего, оно попросту может быть купленным, но мозг легко дает себя обманывать.

Предвзятость подтверждения

Этим грешат не только трейдеры, но и все люди безотносительно к их роду деятельности. Иными словами это несовершенство психики можно описать так: «Слышу то, что хочу». Люди склонны окружать себя теми источниками информации, которые подтверждают их уже сформировавшуюся точку зрения. Более того, даже если источник хочет сказать им нечто другое, если не прямо противоположное, люди постараются всё же найти косвенное подтверждение своих мыслей. Это безусловно мешает стремлению объективно смотреть на вещи.

Ошибка игрока

Очень интересный эффект, своё название он получил из-за того, что часто встречается в мышлении непрофессиональных игроков в азартные игры, которые ничего не знают о понятии дистанции и теории вероятности. Такие люди склонны ожидать событие «которого давно не случалось».

Например, подбрасывая в воздух монетку 10 раз подряд, и постоянно наблюдая на своей руке «орла», игрок подбросит в воздух монетку в 11 раз и будет считать, что «решка» теперь выпадет с большей вероятностью. Но это совершенно не так, ведь на бесконечно длиной дистанции вероятность наступления события в орлянке равна 50%, и не важно в сотой раз подряд вы наблюдаете на руке «орла» или в тысячный, при следующем броске вероятность всё равно будет 50%. Ту же ошибку мышления, может не столь очевидную, легко можно спроецировать и на криптотрейдинг.

Эффект чрезмерной уверенности

Или «горе от ума». Такое может случаться с опытными трейдерами, или трейдерами, которые себя таковыми считают. Им кажется, что они уже знакомы со всеми подводными камнями и теперь с очень высокой долей вероятности принимают верное решение. Такой человек может пренебречь поиском дополнительной информации или длительным взвешиванием решения, которыми не станет пренебрегать новичок или просто не слишком уверенный в себе трейдер.

Эффект восприятия риска

Часто решение нужно принимать в условиях неопределённости, когда высока вероятность проигрыша, инвестору лучше отказаться от принятия такого решения, но вероятность выиграть не даёт ему покоя, и он принимает риск со словами про шампанское. Такие инвесторы и трейдеры обычно оказываются в минусе, потому что неверно оценивают соотношение частоты выигрыша и проигрыша в подобной ситуации.

Иллюзия контроля

Искажение очень похоже на «Эффект чрезмерной уверенности», правда, здесь инвестор не то чтобы сильно уверен в своих навыках, просто он считает, что у него всё под контролем, и он все сможет сделать вовремя, например, вовремя сможет продать свои активы. Инвестор пребывает под влиянием этой иллюзии даже, если события вокруг него носят стихийный характер.

Уклон в оптимизм

Он наблюдается всегда, когда человек произносит знаменитую фразу про риск и шампанское, ведь в этой фразе изначально заложен только положительный результат его действий. Мозг старается оградиться от травмирующей, негативной информации, и человек радостно вкладывает свои деньги в заведомо неудачные монеты. Ведь, кто не рискует…

Что же делать?

Специалисты советуют начать разбор собственных ошибок, которые абсолютно точно есть у каждого инвестора или трейдера, с глубокого поэтапного анализа собственного процесса принятия решений. Такой анализ точно принесёт свои плоды, ведь путь к решению проблем начинается с их признания.