Банк России внес операции с криптообменниками в рекомендации по блокировке карт и счетов

Российский ЦБ рекомендовал банкам блокировать карты и счета, связанные с криптообменниками. Соответствующий документ появился на официальном сайте российского финансового регулятора.

Статья о биткоине присутствует в тексте «Методических рекомендаций о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», где ведомство определило признаки банковских карт и электронных кошельков, которые чаще всего используются в нелегальном бизнесе для расчетов.

В списки типов незаконной деятельности попали форекс-дилеры, финансовые пирамиды, онлайн-казино, лотереи, а также криптовалютные обменники. Последние обладают рядом очевидных признаков, с помощью которых возможно определить причастность определенной карты или счета к сервисам обмена. Например:

• большое число контрагентов — от 10 в день и от 50 в месяц
• множество операций по зачислению или списанию средств по определенному счету — от 30 сделок в день
• стабильно большие объемы переводов между физлицами — от 100 000 рублей в день или от 1 млн рублей в месяц

В документе отмечается, что в случае выявления таких операций, банк вправе заблокировать счета и криптообменника, и других участников операций.

Что ж, Банк России предпринял очередной шаг против оборота криптовалют в стране, хотя прямых законодательных норм в отношении обмена цифровых активов в стране пока еще нет…