Банки РФ блокируют переводы россиян самим себе

Российские банки массово блокируют переводы клиентов самим себе — алгоритмам неважно, что движения происходят между собственными счетами людей. Блоки «летят» в рамках обширной борьбы с отмыванием денег и автоматизации надзора за финансовыми потоками.

Заморозки возможны, если суммы большие или переводы повторяются с высокой периодичностью, а также не соответствуют стандартному поведению определенного пользователя: например, деньги поступают на новые счета, крупные суммы дробятся, начинают появляться поступления от третьих лиц. Под подозрением может также оказаться неожиданный вывод средств после продолжительного накопительного периода.

Другими словами, автоматические системы начинают подозревать отмывание денег, если человек часто гоняет средства «туда-сюда», переводит крупные суммы или неожиданно снимает накопленное.

В таких случаях банки вполне могут приостанавливать операции и требовать объяснить происхождение денег. После предоставления всех необходимых доказательств операция завершается, а счета размораживаются.

Во избежание блоков банки рекомендуют не дробить крупные суммы на множество мелких переводов, исключить сделки с элементами анонимности, а также часто не переводить деньги на новые реквизиты. Каждый перевод лучше сопровождать сообщением с понятной сутью проводимой операции, а в случае с предстоящим крупным переводом лучше заранее уведомить Банк.

О том, какие еще «сюрпризы» могут ожидать россиян в том числе при покупке или продаже криптовалюты, читайте в нашем отдельном материале.