litecoin
Litecoin (LTC) $ 206.29 1.27%
monero
Monero (XMR) $ 241.98 4.11%
zcash
Zcash (ZEC) $ 232.31 6.14%
dash
Dash (DASH) $ 178.69 2.37%
ethereum
Ethereum (ETH) $ 4,603.28 1.76%
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 562.21 0.42%
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 57,035.40 1.37%
xrp
XRP (XRP) $ 0.978447 0.92%
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 47.22 0.28%
eos
EOS (EOS) $ 4.10 4.13%
cardano
Cardano (ADA) $ 1.67 5.64%
stellar
Stellar (XLM) $ 0.358054 11.19%
neo
Neo (NEO) $ 37.49 3.06%
iota
IOTA (MIOTA) $ 1.46 1.12%
nem
NEM (XEM) $ 0.16959 2.13%
tron
TRON (TRX) $ 0.100703 4.09%
vechain
VeChain (VET) $ 0.117981 1.91%
qtum
Qtum (QTUM) $ 14.82 0.12%
omg
OMG Network (OMG) $ 8.21 1.06%
binance-coin
Binance Coin (BNB) $ 624.19 1.03%
icon
ICON (ICX) $ 1.75 4.14%
lisk
Lisk (LSK) $ 3.55 9.10%
ontology
Ontology (ONT) $ 1.03 7.71%
verge
Verge (XVG) $ 0.024675 6.52%
bitcoin-gold
Bitcoin Gold (BTG) $ 54.90 0.58%
nano
Nano (XNO) $ 4.96 0.65%
bytecoin-bcn
Bytecoin (BCN) $ 0.000392 0.90%
siacoin
Siacoin (SC) $ 0.023323 0.30%
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.210122 1.52%
zilliqa
Zilliqa (ZIL) $ 0.086686 1.55%
0x
0x (ZRX) $ 1.12 1.24%
decred
Decred (DCR) $ 107.46 4.82%
basic-attention-token
Basic Attention Token (BAT) $ 1.40 0.14%
golem-network-tokens
Golem (GLM) $ 0.65998 3.30%
digibyte
DigiByte (DGB) $ 0.04987 8.28%
42-coin
42-coin (42) $ 111,168.07 1.29%
acoin
Acoin (ACOIN) $ 0.029091 14.79%
aeon
Aeon (AEON) $ 0.43491 1.94%
amsterdamcoin
AmsterdamCoin (AMS) $ 0.00057 1.29%
adzcoin
Adzcoin (ADZ) $ 0.002282 1.29%
2give
2GIVE (2GIVE) $ 0.00057 1.29%
allsafe
AllSafe (ASAFE) $ 0.025076 18.97%
maker
Maker (MKR) $ 2,924.86 2.70%
3x-long-altcoin-index-token
3X Long Altcoin Index Token (ALTBULL) $ 40.99 6.98%
metaverse
Metaverse ETP (ETP) $ 0.241968 11.02%
aidos-kuneen
Aidos Kuneen (ADK) $ 0.918953 3.91%
adx-net
Ambire AdEx (ADX) $ 0.769485 10.22%
adshares
Adshares (ADS) $ 4.28 1.14%
achain
Achain (ACT) $ 0.007664 0.08%
agrello-delta
Agrello (DLT) $ 0.004564 2.83%
airswap
AirSwap (AST) $ 0.392925 2.98%
amber
Ambrosus (AMB) $ 0.050116 17.32%
aeron
Aeron (ARNX) $ 0.000282 2.73%
bitcoin-diamond
Bitcoin Diamond (BCD) $ 1.77 3.24%
multi-collateral-dai
Dai (DAI) $ 0.998876 0.07%
tezos
Tezos (XTZ) $ 5.22 1.66%
aeternity
Aeternity (AE) $ 0.164179 2.91%
aion
Aion (AION) $ 0.214434 3.60%
ardor
Ardor (ARDR) $ 0.357062 4.79%
bitshares
BitShares (BTS) $ 0.053909 14.99%
electroneum
Electroneum (ETN) $ 0.013314 2.63%
komodo
Komodo (KMD) $ 1.08 11.82%
chainlink
Chainlink (LINK) $ 25.64 4.00%
pundix-new
Pundi X[new] (PUNDIX) $ 1.39 0.23%
qash
QASH (QASH) $ 0.072378 0.77%
augur
Augur (REP) $ 21.91 0.68%
status
Status (SNT) $ 0.098871 3.46%
steem
Steem (STEEM) $ 0.624269 2.71%
waves
Waves (WAVES) $ 20.97 4.54%
wax
WAX (WAXP) $ 0.630301 3.16%
Автор:
10 ноября, 2021 16:46

История Финико: чтобы люди больше не попадали на деньги

Почему столько людей поверили в Финико и остались в итоге ни с чем? Разбираемся в этой статье.

30 июля 2021 года исполнилось 30 лет со дня первой рекламной кампании финансовой пирамиды Сергея Мавроди и его знаменитого «МММ‎» — вероятно, российские правоохранители ждали этого юбилея, чтобы символично арестовать Кирилла Доронина, создателя другой подобной схемы под названием «‎Финико». 

Вину задержанный не признает, но «‎готов к аргументированному диалогу».

Еще три основателя проекта — Марат и Эдвард Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтовичь (так в паспорте и написано) — объявлены в международный розыск.

Каждый из четырех соучредителей выполнял определенные функции в проекте:

  • Кирилл Доронин — ключевое медийное лицо, продвигающее идеи в массы (в основном это делалось через теперь уже удаленные инстаграм и YouTube). Это человек с насыщенным прошлым, серийный предприниматель, основавший за свою жизнь более 20 компаний, большинство из которых закончили примерно также как и Финико.
  • Марат Сабиров — руководитель кэшбек-сервиса, называвший себя в бытность процветания пирамиды «крипто-Наполеоном» и «криптоказначеем». Присоединился к команде в начале 2020 года.
  • Эдвард Сабиров — глава отдела трейдинга. К слову, весьма обеспеченный и успешный инвестор, который имеет 33% доли в компании-застройщике Иннополиса, города-спутника Казани  — в рамках этого проекта он является партнером бывшего замминистра РФ Николая Никифорова, который не сомневался ранее в честности главного трейдера Финико.
  • Зыгмунт Зыгмунтовичь — исполнительный директор, связующее звено команды проекта. Регулярно демонстрировал свой паспорт, чтобы доказать реальность своего ФИО. Владеет одноименным интернет-магазином, где продает вещи, аксессуары для электроники, канцелярию и ювелирные изделия с логотипом Финико.

Мавроди бы гордился своими ярыми последователями:

  • за время работы Финико с 2019 года вкладчики принесли в проект около 7 млрд рублей (хотя в официальных данных фигурирует лишь цифра 80 млн)
  • клиентская база проекта насчитывает около 200 тысяч пользователей не только из России, но и из других стран
  • к лету 2021 года в Яндексе фиксировалось в среднем по 500 тысяч запросов о Финико ежемесячно. Это намного больше, чем у нашумевшей пирамиды «Кэшбери», чьи вкладчики потеряли в 2018 году около 3 млрд рублей
  • в конечном итоге, это крупнейшая в истории России подобная мошенническая схема

Финико позиционировала себя в качестве автоматизированной системы генерации прибыли, которая функционирует по принципу прогнозируемых рисков под управлением статистики децентрализованных продуктов.

Если честно, все это довольно-таки сложный набор слов, который не особо выражает сути.

Якобы эта компания работала с так называемым индексом CTI, который формируется из десяти обособленных направлений получения дохода, задачей каждого из которых являлось обеспечение минимум 3-5% прибыли ежедневно.

Т.е. существовало несколько команд узконаправленных профессионалов, каждая из которых работала в разных нишах в силу своей компетенции — будь то криптовалюты, фондовый рынок, валютные пары, фьючерсы, сырьевые активы и т.д — и приносила доход в общую копилку для дальнейшего распределения между вкладчиками соизмеримо с их инвестициями.

Такой подход преподносился пользователям в качестве уникального инструмента диверсификации рисков, выдающего высокую вероятность соблюдения прогноза доходности портфеля.

Но самое главное, что все это действительно реально работало в глазах наивных клиентов!

Вкладчики верили (а некоторые до сих пор не сомневаются) в обещания высокой доходности и громким словам о возможности быстро заработать на машину, квартиру, погашение кредита, беспечную старость и т.д.

Если взглянуть на предлагаемые инвестиционные пакеты Финико, то становится понятно, что продукты этого проекта, что называется, «‎били точно в цель» и были направлены на самые злободневные нужды и амбиции современного человека.

Компания предлагала:

  1. Депозит с гарантированной прибыльностью 20-30% ежемесячно с минимальным порогом входа $1000 (в начале конца эта цифра достигла $7000). Через три дня после внесения депозита обещалось начисление первых процентов, а в течение 21 дня — возможность вывода всех денег при желании.
  2. Выкуп за 35% от стоимости. По условиям этого пакета, пользователь должен был перевести на кошельки проекта треть от стоимости желаемой недвижимости или автомобиля и 10 000 рублей комиссии, а через четыре месяца после этого забрать свою квартиру или машину у Финико. Звучит интересно и заманчиво для современного человека (на это и рассчитано), но суть в конечном итоге сводится все к тому же депозиту и начислению процентов под вуалью получения материальных ценностей. 
  3. Погашение кредита. Картина та же, но, что называется, под другим углом — клиенту необходимо пополнить счет на 35% от долга плюс 10 000 рублей комиссии за обслуживание Финико, которая обещает за 10 последующих месяцев полностью перекрыть кредит.

Обособленным направлением получения прибыли была сложная многоуровневая реферальная система: клиенты получали бонусы за вложения людей, которых они приводили в Финико «под себя». Так внутри системы порой создавались пирамиды невообразимых масштабов с огромными реф-премиями для тех, кто находился на высшем уровне.

Кроме того, чтобы все вокруг начало работать, необходимо было приобрести внутренний продукт «Финико» за тысячу долларов — так называемый индекс CTI, включающий в себя «совокупность высоковолатильных, высокодоходных и высокорисковых инструментов».

Для того, чтобы вложиться в какое-то направление Финико или купить тот же индекс CTI, необходимо иметь на счету криптовалюту под названием CFR (в простонародье — цифроны). Эти монеты не торгуются на биржах, присутствуют только на сайте Финико, а их цена, по сути, регулируется исключительно аппетитами организаторов проекта.

И даже когда вы покупаете цифроны (они, к слову, доступны только за биткоины и USDT), в окне обмена четко прописано, что стоимость этого, с позволения сказать, токена может в любой момент измениться. Как это происходит в данном конкретном случае, когда криптовалюта не подкреплена хоть какими-то торговыми объемами и зависит от узкого круга лиц? Очень просто. Одно из этих лиц однажды может просто поменять курс в интерфейсе сайта на какую угодно цифру.

Позднее  уже было создано что-то более серьезное — так называемый токен FNK — 1 декабря 2020 года эмитировано 100 млн монет на блокчейне Ethereum, а цифроны перешли в режим внутренней разменной валюты Финико.

FNK даже появился на децентрализованной бирже Uniswap и CoinMarketCap. Буквально через неделю после этого казанские правоохранители возбудили уголовное дело против Финико, обвинив ее организаторов в мошенничестве. А в начале июня российский центробанк внес Финико в реестр компаний с признаками финансовой пирамиды.

Но все это не помешало неимоверному росту FNK на фоне искусственного пампа.

Изначально покупка криптовалюты была добровольной, однако в июне этого года Финико объявила о полном переходе на расчеты с пользователями только в FNK, а цифроны стали просто единицей измерения внутри платформы.

Сразу после этого курс FNK стремительно подорожал почти в десять раз с $25 до $220 буквально за сутки. 

Скорее всего, именно на этом пике организаторы вышли в фиат и перевели средства в офшоры (но это не точно).

Сразу после этого Финико остановила выплаты пользователям, а организаторы заявили, что клиенты сами виноваты в произошедшем, т.к. начали массово сливать FNK, уронив таким образом цену криптовалюты.

«‎Уронив», конечно, слабо сказано — сейчас токен стоит меньше полдоллара, и на фоне текущих событий обнуление не за горами.

Затем все пошло по банальному заезженному скам-сценарию: Доронин заявил, что соучредители его «‎кинули» и не выходят на связь — он даже обещал написать на них заявление в полицию и назвал себя скромной «говорящей головой», выполнявшей указания ключевых основателей проекта. 

В свою очередь, Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтовичь заявили, что были обмануты и в начале июня 2021 года перевели все деньги вкладчиков Доронину на «решение какой-то абстрактной задачи». Спустя два часа последний заявил, что был ограблен и под угрозой для жизни лишился $50 млн.

Интересно, что инвесторам Финико до сих пор обещают выплатить долги в течение полугода после (внимание!) предоставления пакета документов.

Здесь стоит отметить, что сама Финико не обладала соответствующими лицензиями для ведения финансовой деятельности и в госреестрах и налоговых органах не зарегистрирована.

Чтобы претендовать на вывод средств, клиентам необходимо предоставить:

  • справку о доходах (в России это 2-НДФЛ, в других странах — по соответствующей форме)
  • кредитные договоры
  • выписку с банковского счета за последний год
  • договоры купли-продажи
  • справку об уплате налогов 
  • рекомендательное письмо из банка

Как подчеркнул Кирилл Доронин в своем инстаграм, все документы будут проходить проверку в индивидуальном порядке, на что уйдет неопределенный период времени.

Но суд все же помешал «‎светлым планам» Доронина и, наверняка неожиданно даже для самого основателя Финико, «‎закрыл» его на 2 месяца — до 28 сентября этого года.

Вероятно, суд таким образом решил перестраховаться от возможного «загадочного исчезновения‎» Онура Намика — именно такое имя получил Доронин вместе с турецким гражданством и недвижимостью накануне всех этих «‎непредвиденных неприятностей».

Самое интересное, что некоторые последователи Финико до того прониклись идеями проекта, что до сих пор верят в счастливый конец всей этой истории и восхваляют организаторов пирамиды.

В СМИ появляются скриншоты сообщений наивных клиентов из закрытых чатов, где участникам предлагается медитировать и повторять фразу: 

«Финико продолжает работать как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнера».

Однако здравомыслящих, но до сих пор не смирившихся вкладчиков все же больше. 

По последним данным, в полицию поступило более 1000 заявлений от пострадавших, а самый большой вклад в пирамиду составил 8 млн рублей. Этим людям осталось лишь продолжать пытаться привлечь организаторов к ответственности — многие вложили крупные кредитные суммы, предназначенные для покупки жилья или помощи родственникам — и рассказывать свои грустные истории в сети.

В конце хотелось бы привести слова Зыгмунтовича, который описывал команду основателей Финико так:

«Медное кольцо, которое не согнешь, и маленькие три бриллианта».

Well, кольцо все же загнули, а бриллианты наверняка «съежились‎» до еще более маленьких размеров…

Комментарии:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *