Криптовалюта: как инвестировать правильно

Задумываясь о рациональном инвестировании в цифровые валюты, прежде всего важно определить для себя так называемый горизонт планирования будущих вкладов. Наиболее оптимально выбирать длительные временные отрезки — год, а лучше больше. Не стоит настраивать себя на краткосрочную «суперприбыль», т. к. в таком случае неизбежно разочарование в криптовалютах в самом ближайшем будущем.

Основатель Pantera Capital Дэн Морхэд рекомендует инвестировать в определенный криптоактив, когда его стоимость достигает значений выше средних за последние 230 дней, после чего «забывать» о купленной монете на год. По истечении этого срока продать криптовалюту и «неизбежно зафиксировать доход».

Мы подготовили для своих читателей несколько рекомендаций по эффективному и оптимальному инвестированию в криптовалюты.

Каждый инвестор должен иметь биткоин в своем портфеле

Логично делать упор на проверенные активы. Да, вероятно, прибыль по истечении времени не будет столь высокой, как, например, в случае с некоторыми альткоинами, которые могут «выстрелить» в течение года на 1000%. Однако, в то же время риск падения альткоина на такое же количество пунктов так же весьма высок.

Биткоин, как бы это забавно не звучало, — это символ стабильности криптовалютного рынка. Он уже никуда не денется, не пропадет «с радаров» трейдеров, будет всегда в центре внимания инвесторов.

Знаете ли вы, что из Топ-10 цифровых валют по объемам рыночной капитализации 2013 года на сегодняшний день «выжили» лишь биткоин, Ripple и Litecoin, а эфира и вовсе там не было тогда? Остальные активы либо значительно сдали свои позиции, либо вовсе исчезли из поля зрения криптосообщества. Мы уже писали статью на эту тему, почитайте — это интересно.

Поэтому стоит учитывать соотношение риск—прибыль при разумном инвестировании в криптовалюту и уделять достойное место биткоину в своем инвестиционном портфеле наряду с альткоинами и другими традиционными «фиатными» активами.

Возникает логичный вопрос: в каких пропорциях следует распределять свой портфель между биткоином и остальными криптовалютами? Чтобы не быть голословными, мы решили подкрепить приводимые нами доводы статистикой инвестирования двух крупных инвестиционных компаний:

Rivemont Crypto Fund:
BTC — 19,4%
ETH — 8,4%
Фиат — 72,2%

Crescent Asset Management:
BTC — 44,7%
ETH — 19,3%
XRP — 8,7%
BCH — 6,4%
EOS — 3,4%
LTC — 2,4%
XLM — 1,9%
TRX — 1,3%
NEO — 1,3%
Другие альткоины — 11%

Как видим, в крупных аналитических компаниях основная ставка делается на биткоин. Наиболее оптимальным пропорциональным соотношением криптовалютного портфеля, по мнению большинства аналитиков, является следующее распределение: биткоин — 30%, альткоины — 70%.

Золото vs биткоин

Множество аналитиков-представителей «традиционного» финансового пространства называют золото прямым конкурентом фиатных средств, таких как американский доллар, евро и т.п.

Да, конечно, в этом есть доля правды. Данный актив исторически растет в цене, слабо реагируя на всевозможные финансовые «катаклизмы», коими столь богат современный мир. Однако, если рассматривать тенденцию роста биткоина и сравнивать ее с золотом, то окажется, что криптовалюта на отрезке с 2012 года и по сей день демонстрирует рост, в разы превышающий динамику цен на золото за этот же период, несмотря на всеобъемлющий спад цифрового рынка в течение всего 2018 года.

Какой упор делать на криптовалюты?

Так сколько же инвестировать в криптовалюты от всего объема инвестиционного капитала в процентном соотношении?

Аналитики Йельского университета советуют «потратить на криптопортфель» не менее 7% от денежного объема, предназначенного для работы с инвестиционными финансовыми инструментами — акции, золото и т.п. По подсчетам экспертов, в среднем, американские инвесторы вкладывают в биткоин 5% своих капиталов.

Однако, стоит помнить и понимать, что вопрос распределения криптопортфеля — динамический процесс, и решения нужно принимать в зависимости от ситуации на криптовалютном, фондовом и «фиатном» рынках в определенный промежуток времени.

Интересную мысль высказал один из основателей фонда Bitcoin Бобби Ли, который заявил, что криптоинвесторам следует опасаться четырех факторов, мешающих получить прибыль: нерешительность, недоинвестирование, фиксирование прибыли сразу после небольшого выхода в плюс, паника и скоротечная продажа с сопутствующими убытками при падении купленного актива

Не нужно быть азартным и чрезмерно эмоциональным на крипторынке, необходимо подходить к инвестированию в цифровые валюты с «трезвым» рассудком и холодным расчетом.