litecoin
Litecoin (LTC) $ 92.89 3.01%
monero
Monero (XMR) $ 332.32 1.17%
zcash
Zcash (ZEC) $ 42.05 2.07%
dash
Dash (DASH) $ 21.47 2.43%
ethereum
Ethereum (ETH) $ 2,952.48 0.64%
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 526.83 1.07%
bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 117,723.88 0.63%
xrp
XRP (XRP) $ 2.78 7.82%
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 18.22 2.07%
eos
EOS (EOS) $ 0.536063 2.08%
cardano
Cardano (ADA) $ 0.719579 3.40%
stellar
Stellar (XLM) $ 0.386081 26.20%
neo
Neo (NEO) $ 6.17 2.49%
iota
IOTA (IOTA) $ 0.190659 2.11%
nem
NEM (XEM) $ 0.002067 1.92%
tron
TRON (TRX) $ 0.303683 2.97%
vechain
VeChain (VET) $ 0.02391 3.41%
qtum
Qtum (QTUM) $ 2.22 2.10%
omg
OMG Network (OMG) $ 0.18689 0.71%
icon
ICON (ICX) $ 0.132397 2.10%
lisk
Lisk (LSK) $ 0.433149 0.98%
ontology
Ontology (ONT) $ 0.139956 0.73%
verge
Verge (XVG) $ 0.006156 6.52%
bitcoin-gold
Bitcoin Gold (BTG) $ 0.686403 79.10%
nano
Nano (XNO) $ 0.895341 5.05%
bytecoin-bcn
Bytecoin (BCN) $ 0.000023 4.90%
siacoin
Siacoin (SC) $ 0.003287 1.01%
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.201918 1.64%
zilliqa
Zilliqa (ZIL) $ 0.012111 1.00%
0x
0x Protocol (ZRX) $ 0.249173 2.05%
decred
Decred (DCR) $ 16.69 1.62%
basic-attention-token
Basic Attention Token (BAT) $ 0.145383 0.65%
golem-network-tokens
Golem (GLM) $ 0.255443 1.51%
digibyte
DigiByte (DGB) $ 0.008309 3.57%
acoin
Acoin (ACOIN) $ 0.005122 0.00%
amsterdamcoin
AmsterdamCoin (AMS) $ 0.003529 4.02%
maker
Maker (MKR) $ 1,884.87 6.97%
adx-net
AdEx (ADX) $ 0.094205 0.91%
adshares
Adshares (ADS) $ 0.485666 0.82%
airswap
AirSwap (AST) $ 0.04188 2.43%
bitcoin-diamond
Bitcoin Diamond (BCD) $ 0.003491 0.00%
multi-collateral-dai
Dai (DAI) $ 1.00 0.01%
tezos
Tezos (XTZ) $ 0.604313 0.54%
aeternity
Æternity (AE) $ 0.006805 4.77%
ardor
Ardor (ARDR) $ 0.081338 1.82%
bitshares
BitShares (BTS) $ 0.001233 6.17%
electroneum
Electroneum (ETN) $ 0.00149 6.05%
komodo
Komodo (KMD) $ 0.038112 1.47%
chainlink
Chainlink (LINK) $ 15.19 1.69%
pundix-new
Pundi X (New) (PUNDIX) $ 0.319757 1.09%
augur
Augur (REP) $ 0.700391 3.52%
status
Status (SNT) $ 0.028664 0.80%
steem
Steem (STEEM) $ 0.143798 2.95%
waves
Waves (WAVES) $ 1.08 0.08%
wax
WAX (WAXP) $ 0.023023 3.08%
Автор:
13 июня, 2018 17:00

Собственная криптовалюта поможет восстановить доверие к банкам

Выпускаемые центральными банками криптовалюты (CBDC) могут оздоровить денежно-кредитную политику и снизить риск финансовых кризисов.

Выпускаемые центральными банками криптовалюты (CBDC) могут оздоровить денежно-кредитную политику и снизить риск финансовых кризисов. Об этом заявила экс-глава Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) Шейла Бэйр в статье «ФРС должна серьезно относиться к собственной цифровой валюте».

Автор статьи убеждена, что именно недоверие к традиционной банковской системе и стало стимулом для развития биткоина, как средства расчетов. Также Бэйр отмечает, что биткоин может успешно показать себя именно за пределами банковской системы.

«К сожалению для Сатоши Накамото, биткоин с треском провалился как метод оплаты», — отмечает автор, — крайне высокая волатильность сделала токен популярным объектом спекулятивных инвестиций. 

Шейла Бэйр выступает за выпуск собственной криптовалюты со стороны центробанков, дабы завоевать доверие экономистов и финансовых институтов. По ее мнению, выпущенная центробанком криптовалюта может стать стабильным цифровым средством, которое будет чем-то похоже на фиат. Развитие и выпуск CBDC могли бы обеспечить большую финансовую стабильность во время экономического кризиса, когда люди теряют доверие к банкам.

«Таким образом, они забирают свои незастрахованные деньги из банковской системы, нарушая свободный поток платежей. Предположим, что потребители могут конвертировать свои банковские депозиты в цифровую валюту, которая будет выпущена и поддержана ФРС? Им больше не нужно беспокоиться о стабильности банков», — отмечает чиновница.

При эмиссии собственной криптовалюты «ФРС получит гораздо более эффективные инструменты для проведения денежно-кредитной политики».

«ФРС манипулирует денежной массой, покупая и продавая ценные бумаги избранной группе крупных банков, и выплачивая им проценты по резервам, которые они депонируют (около 1,75% в настоящее время). Это выгодно банкам, но не всем остальным. Последние 10 лет являются доказательством того, что текущей денежной массы крайне недостаточно для стимулирования экономического роста. Супер-богатые стали намного богаче, в то время как средний класс борется изо всех сил», — отметила Бэйр.

Потребители выиграют от «отсутствия чековых счетов, с их дорогим обслуживанием и сборами за овердрафт», в то время как компании, принимающие CBDC «обойдутся без банковских комиссий, которые особенно обременительны для малого бизнеса».

«В случае массового перехода банковских счетов на CBDC, издержки и неэффективность нынешней платежной системы значительно сократятся», — добавила она.

Комментарии:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *