bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 65,002.17 0.50%
ethereum
Ethereum (ETH) $ 1,826.24 0.41%
xrp
XRP (XRP) $ 0.961751 2.70%
bnb
BNB (BNB) $ 593.30 1.17%
solana
Solana (SOL) $ 71.90 0.51%
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.058957 0.13%
litecoin
Litecoin (LTC) $ 45.38 0.66%
tron
TRON (TRX) $ 0.304869 0.99%
monero
Monero (XMR) $ 500.87 4.67%
zcash
Zcash (ZEC) $ 911.38 9.73%
dash
Dash (DASH) $ 37.99 6.11%
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 209.20 1.99%
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 6.00 1.13%
eos
EOS (EOS) $ 0.066952 4.86%
cardano
Cardano (ADA) $ 0.154732 2.19%
stellar
Stellar (XLM) $ 0.139721 3.66%
neo
Neo (NEO) $ 1.58 2.02%
iota
IOTA (IOTA) $ 0.031531 1.87%
nem
NEM (XEM) $ 0.000271 1.81%
vechain
VeChain (VET) $ 0.004874 4.88%
qtum
Qtum (QTUM) $ 0.657968 2.40%
omg
OMG Network (OMG) $ 0.039857 1.02%
icon
ICON (ICX) $ 0.105024 0.00%
lisk
Lisk (LSK) $ 0.148807 6.98%
ontology
Ontology (ONT) $ 0.037409 0.74%
verge
Verge (XVG) $ 0.001738 0.87%
bitcoin-gold
Bitcoin Gold (BTG) $ 0.329565 0.73%
nano
Nano (XNO) $ 0.30097 2.07%
bytecoin-bcn
Bytecoin (BCN) $ 0.000028 0.00%
siacoin
Siacoin (SC) $ 0.00058 0.76%
zilliqa
Zilliqa (ZIL) $ 0.001158 13.90%
0x
0x Protocol (ZRX) $ 0.079985 1.92%
decred
Decred (DCR) $ 10.50 0.05%
basic-attention-token
Basic Attention Token (BAT) $ 0.094577 1.39%
golem-network-tokens
Golem (GLM) $ 0.092049 2.59%
digibyte
DigiByte (DGB) $ 0.002779 1.95%
acoin
Acoin (ACOIN) $ 0.004015 0.00%
maker
Maker (MKR) $ 1,245.12 1.31%
adx-net
heyAura (ADX) $ 0.044023 2.60%
adshares
Adshares (ADS) $ 0.369471 0.01%
airswap
AirSwap (AST) $ 0.003828 7.14%
bitcoin-diamond
Bitcoin Diamond (BCD) $ 0.063493 0.00%
multi-collateral-dai
Dai (DAI) $ 0.999683 0.01%
tezos
Tezos (XTZ) $ 0.214861 1.36%
aeternity
Æternity (AE) $ 0.003635 11.58%
aion
Aion (AION) $ 0.000025 0.00%
ardor
Ardor (ARDR) $ 0.020735 1.72%
bitshares
BitShares (BTS) $ 0.000652 3.10%
electroneum
Electroneum (ETN) $ 0.001373 6.51%
komodo
Komodo (KMD) $ 0.022846 54.08%
chainlink
Chainlink (LINK) $ 9.24 3.47%
pundix-new
Pundi X (New) (PUNDIX) $ 0.075767 5.43%
augur
Augur (REP) $ 0.859289 266.53%
status
Status (SNT) $ 0.006064 7.18%
steem
Steem (STEEM) $ 0.043585 4.07%
waves
Waves (WAVES) $ 0.1621 0.89%
wax
WAX (WAXP) $ 0.00351 2.94%
Автор:
13 июня, 2018 17:00

Собственная криптовалюта поможет восстановить доверие к банкам

Выпускаемые центральными банками криптовалюты (CBDC) могут оздоровить денежно-кредитную политику и снизить риск финансовых кризисов.

Выпускаемые центральными банками криптовалюты (CBDC) могут оздоровить денежно-кредитную политику и снизить риск финансовых кризисов. Об этом заявила экс-глава Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) Шейла Бэйр в статье «ФРС должна серьезно относиться к собственной цифровой валюте».

Автор статьи убеждена, что именно недоверие к традиционной банковской системе и стало стимулом для развития биткоина, как средства расчетов. Также Бэйр отмечает, что биткоин может успешно показать себя именно за пределами банковской системы.

«К сожалению для Сатоши Накамото, биткоин с треском провалился как метод оплаты», — отмечает автор, — крайне высокая волатильность сделала токен популярным объектом спекулятивных инвестиций. 

Шейла Бэйр выступает за выпуск собственной криптовалюты со стороны центробанков, дабы завоевать доверие экономистов и финансовых институтов. По ее мнению, выпущенная центробанком криптовалюта может стать стабильным цифровым средством, которое будет чем-то похоже на фиат. Развитие и выпуск CBDC могли бы обеспечить большую финансовую стабильность во время экономического кризиса, когда люди теряют доверие к банкам.

«Таким образом, они забирают свои незастрахованные деньги из банковской системы, нарушая свободный поток платежей. Предположим, что потребители могут конвертировать свои банковские депозиты в цифровую валюту, которая будет выпущена и поддержана ФРС? Им больше не нужно беспокоиться о стабильности банков», — отмечает чиновница.

При эмиссии собственной криптовалюты «ФРС получит гораздо более эффективные инструменты для проведения денежно-кредитной политики».

«ФРС манипулирует денежной массой, покупая и продавая ценные бумаги избранной группе крупных банков, и выплачивая им проценты по резервам, которые они депонируют (около 1,75% в настоящее время). Это выгодно банкам, но не всем остальным. Последние 10 лет являются доказательством того, что текущей денежной массы крайне недостаточно для стимулирования экономического роста. Супер-богатые стали намного богаче, в то время как средний класс борется изо всех сил», — отметила Бэйр.

Потребители выиграют от «отсутствия чековых счетов, с их дорогим обслуживанием и сборами за овердрафт», в то время как компании, принимающие CBDC «обойдутся без банковских комиссий, которые особенно обременительны для малого бизнеса».

«В случае массового перехода банковских счетов на CBDC, издержки и неэффективность нынешней платежной системы значительно сократятся», — добавила она.

Комментарии: